Мошенников нужно знать по именам

Заместитель начальника отдела безопасности Отделения-Национального банка по Республике Башкортостан Банка России Наиль ГАБИДУЛЛИН ответил на вопрос читательницы из Уфы:

— Банк России обнародовал список компаний, в деятельности которых выявлены признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или участника рынка ценных бумаг. Перечень опубликован на сайте регулятора 1 июня и в дальнейшем будет постоянно актуализироваться. Подобную практику Банк России реализует впервые. Инициатива призвана предупредить потребителей о рисках потерять деньги и способствовать очищению финансового рынка от недобросовестных участников. На момент публикации в списке было 19 компаний из Башкортостана.

Вот их полный перечень: комиссионный магазин «Купец»; ООО «Кристалл»; ООО микрокредитная компания «Агентство финансовой поддержки» (ООО МКК АФП); ООО микрокредитная компания «Кредитъка»; ООО микрокредитная компания «Умг-Групп»; ООО «Гостиничное движение «Свое Дело»; ООО «Лизинговые технологии»; ООО «Региональный центр займов»; ООО «Форум»; ООО микрокредитная компания «АртУфаФинанс»; ООО микрокредитная компания «Вилайет»; ООО микрокредитная компания «Источник»; ООО микрокредитная компания «Миллион Плюс»; ООО микрокредитная компания «СПФинанс»; ООО микрокредитная компания «Хазина»; ООО микрокредитная компания «Элриес»; ООО микрокредитная компания «Деньги Вмиг»; потребительский кооператив «Моя семья»; ООО микрокредитная компания «Стэфф».

Количество действующих в республике сомнительных компаний может отличаться от числа включенных в список. Организации добавляются в перечень с указанием места их регистрации. В то же время некоторые из них имеют представительства в других регионах, и эти данные в списке не отображаются. Если же речь идет об интернет-проектах, то прописка вообще не имеет значения. Больше половины из них — микрокредитные компании, которые по разным причинам были исключены из реестра Банка России, однако не сменили наименование и продолжают вести деятельность.

К нелегальным кредиторам отнесена и компания «Лизинговые технологии», которая реализует схему так называемого возвратного лизинга. Это скрытая форма кредитования, при которой клиент, которому нужны деньги, получает их под залог, допустим, автомобиля.

Две компании, «Купец» и «Кристалл» — маскирующиеся под ломбарды и комиссионные магазины, которые принимают вещи с правом обратного выкупа, фактически кредитуя граждан, что допустимо только для финансовых организаций.

Из четырех компаний с признаками финансовой пирамиды можно выделить потребительский кооператив «Моя семья». На данный момент его деятельность пресечена. Компания привлекала средства граждан под 30% годовых, средства при этом никуда не инвестировались, а выплаты производились за счет привлечения новых клиентов.

Банк России призывает граждан до заключения договора проверять, законно ли оказываются финансовые услуги. Теперь кроме списка лицензированных и включенных в реестры регулятора компаний на сайте cbr.ru можно свериться и с перечнем сомнительных организаций. В целом, по состоянию на 1 июня, он включает более 1,8 тыс. компаний и интернет-проектов с признаками нелегальной деятельности. Информация будет обновляться по мере поступления новых данных.

По данным https://www.resbash.ru/